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現身說法:非法證券活動防不勝防 火眼金睛教你識別騙局
2020-12-01 14:14:53來源:北京證監局
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案例一:假冒公司名義,非法薦股詐騙

投資者張某接到金某來電,后者自稱其是某證券公司員工,通過上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損,證券公司可為其推薦股票幫助賺錢。出于對該證券公司的信任,張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費6,000元。此后,金某多次通過手機飛信和電話向張某推薦股票。但是,張某非但沒有從其推薦的股票獲得預期的收益,反而出現虧損,感覺不妙的張某致電該證券公司后才知自己上當受騙。

風險提示:

不法分子為實施詐騙,用與合法證券公司、基金公司等市場專業機構近似的名稱蒙騙投資者,或者直接假冒合法證券公司、基金公司來實施詐騙。投資者對于此類薦股電話和來訪要提高警惕,通過查詢工商執照、證券投資咨詢資格證書或向證券監管部門咨詢等途徑核實對方身份,防止上當受騙。

案例二:投資咨詢求諸專業機構,信息來路不明多為陷阱

投資者李某在某網站看到一款炒股軟件,宣稱其能準確揭示股票買賣時點。李某撥打網站上的熱線電話,客服非常熱情地介紹了該軟件的炒股業績,信誓旦旦地說,只要購買軟件成為會員還會有股票信息提供,保證穩賺不賠。李某因近期市場震蕩,股票套牢,便心急如焚地花5,000元購買了該軟件,使用期3個月。但不久,李某發現該軟件的實際效果與宣稱內容大相徑庭,遂向公司提出退款。公司則稱可以免費給李某展期服務3個月,并推薦有內幕信息的股票。隨后,李某每次都是高買低賣,不僅沒有賺到錢,反而陷入重度虧損的境地。經查,該公司無證券投資咨詢資格,實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。

風險提示:

薦股軟件具有一定的技術含量,優秀的薦股軟件可以讓投資者及時掌握比較全面的投資信息,并在此基礎上給予投資者一定的專業投資建議。一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關法規不熟悉的事實,用虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。其推銷虛假“薦股軟件”時往往進行夸大宣傳,吹噓軟件功能,甚至通過人工提供或調節軟件“股票池”,達到其欺騙投資者的目的。還有不法分子聲稱薦股軟件只是工具,“要做好股票,就加入公司,成為會員,由專家指導”,進一步欺騙投資者。

根據中國證監會2012年12月正式發布的《關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務監管的暫行規定》,向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經濟利益的,屬于從事證券投資咨詢業務,應當經中國證監會許可,取得證券投資咨詢業務資格。未取得證券投資咨詢業務資格,任何機構和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業務。

因此,投資者在購買薦股軟件和接受證券投資咨詢服務時,應當事先了解或查詢銷售機構或個人是否具備證券投資咨詢業務資格。投資者可以在中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)、中國證券業協會網站(www.sac.net.cn)進行查詢,防止上當受騙。

案例三:“內部消息”成誘餌,騙取錢財為目的

投資者張某在家接到電話,對方聲稱自己是國內知名私募基金公司,擁有大量“內幕信息”,有“高手”負責操盤,保證會獲得大額收益。張某瀏覽該公司網站,看見網站上公布大量股票研究報告和行情分析,覺得非常專業,便同意接受該公司的咨詢服務并繳納8,000元服務費。事實上該公司只是個皮包公司,并不具有證券投資咨詢資質,張某繳納的服務費也打了水漂。

風險提示:

不法分子的辦公場所往往就是租賃的一個幾十平米的小房間,甚至隱藏在居民樓中。其雇用一些對證券市場一無所知的“業務人員”通過事先準備好的“話術”欺詐投資者,騙取錢財。投資者在參與證券投資咨詢服務活動時,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的“專業機構”和“內幕消息”,接受投資咨詢服務時一定要核實對方的資格,明確對方身份,選擇合法機構和有執業資格的專業人員。

案例四:偽造身份加微信,實為薦股騙錢財

某證券公司收到下轄分支機構反映,一些不法分子謊稱是公司員工(甚至冒充該公司真實員工信息)申請添加客戶微信、QQ等社交工具,或者邀請客戶加入偽造的證券公司客戶微信群、QQ群(如“某某證券公司VIP服務群”“規避風險交流群”),向客戶發送或冒充其他客戶在群內散布非法薦股信息。該公司立即通過官網、微信公眾號、行情交易終端等渠道向投資者告知該事,進行風險提示,避免客戶受騙。

風險提示:

客戶在同證券公司及其員工溝通、交流時,應當認準公司官網、微信公眾號、營業部等官方渠道,若同不認識的員工聯系、交流,應通過營業部或者該公司全國統一客服電話等途徑核實員工姓名、員工號等信息,提高警惕,拒絕各類薦股信息,謹防上當受騙。

案例五:非法薦股花樣多,天花亂墜包裝忙

趙某退休后偶爾會買股票,但虧多盈少。某天突然接到一個長途電話,自稱是某投資咨詢公司營銷人員李某,其公司主要是教育股民怎么做股票,有專業的炒股軟件和專業的老師授課,老師在講課時會推薦股票,已經有不少像趙某這樣的股民通過老師推薦的股票賺了錢。公司與多個財經電視節目均有合作,實力雄厚。李某還表示近期公司正在搞活動,現在購買半年課程還可以贈送兩個月,活動快結束了,建議趙某趕緊購買。此后李某多次通過電話向趙某吹噓老師推薦的股票表現如何優異,宣稱公司如何正規,并向趙某展示各種營業執照、證書。在李某的忽悠下,趙某花了1.28萬元成為VIP會員,并安裝了該公司的炒股軟件,但后來老師推薦的股票卻虧損。趙某要求公司退還費用,但公司不再接聽電話。趙某咨詢得知該公司并不是證監會批準的證券投資咨詢機構。

風險提示:

目前相關法律法規規定,未取得證監會批準的證券投資咨詢業務資格,任何機構和個人不得提供證券投資咨詢業務。北京證監局提醒廣大投資者:

(1)要擦亮眼睛,驗明正身。按照《證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》相關規定,從事證券投資咨詢業務,必須具有中國證監會批準的證券投資咨詢業務資質。投資者應當到中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)“監管對象”下查詢“合法機構名錄”,核實其公司是否在“證券投資咨詢機構名錄”或“證券公司名錄”中。

(2)要高度警惕,切勿向對方個人賬戶匯款。合法的證券投資咨詢機構均通過公司專用賬戶收款,對于要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外警惕。同時要注意識別匯款賬號,不要通過微信、支付寶向對方轉賬,否則無法核查匯款去向。

(3)要加強防范,不要參加其他非法投資活動。近期有一些不法分子以“薦股”為名,實際從事其他違法犯罪活動,如利用微信群、網絡直播間實時喊單,指揮投資者同時買賣股票,涉嫌操縱市場;或者誘騙投資者參與貴金屬、郵幣卡或境外期貨、場外期權交易,牟取非法利益。這些非法活動花樣繁多,欺騙性強,嚴重損害投資者利益和市場正常秩序,危害極大。

(4)要理性投資,自主做出投資決策。投資者不要抱有“天上掉餡餅”“一夜暴富”的幻想,切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼,時刻保持理性投資心態。否則一旦上當受騙,便會發現對方已經失聯,而不法分子流竄作案,即使報案也很難找到涉案人員,投資者的損失往往無法挽回。

(5)要合理維權,理性反映自己的訴求。根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監督管理委員會《關于整治非法證券活動有關問題的通知》有關規定,如果非法證券活動構成犯罪,被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償;如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪,當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的,可以通過民事訴訟程序請求賠償。

案例六:層層騙局防不勝防,天上沒有免費午餐

投資者劉先生接到一個陌生電話,對方自稱是某私募基金公司員工,公司掌握有一些內幕信息,如果劉先生購買他推薦的股票,可以通過超短線獲利。劉先生將信將疑加了對方微信,之后幾天,對方不斷通過微信向劉先生發送展示公司“股票操作成果”的小視頻。劉先生信以為真,向對方支付了8,800元服務費,接受所謂“薦股服務”。劉先生大量買入了對方推薦的股票,很快發生嚴重虧損,劉先生感覺上當受騙聯系對方要求退款和彌補損失,但遭百般推諉。

兩天后,劉先生接到自稱是公司“王總監”的電話,稱公司因掌握內幕信息不準確給劉先生在內的多名投資者造成損失深表歉意,為了彌補之前的過失,現推出一項“秘密”行動,準備聯合幾家機構拉升幾只股票,參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期劉先生遭受的損失,公司愿以優惠價格將其提升為高級會員,劉先生只需再繳納1.8萬元就能享受到價值3.88萬元的高級會員待遇,而且“王總監”將親自指導劉先生炒股,保證最少能獲取20%以上的收益,同時還要求劉先生保密。劉先生抱著賭一把的心態又向“王總監”指定的自然人銀行賬戶匯入了1.8萬元款項。

恰逢股市整體行情向好,劉先生在“王總監”指導下交易股票確實賺回了一部分損失。此時,“王總監”又稱公司推出了一個私募基金產品,將聯合其他機構做“超短線”交易,一個月收益高達30%,能迅速補足劉先生之前的交易損失,但因對操作股票技術要求極高,需要劉先生將炒股的20萬元本金交其管理,進行統一操作。基于對王總監前期“用心指導”的信任,劉先生很快就將20萬元炒股本金匯至“王總監”指定的自然人銀行賬戶。幾天后,劉先生撥打“王總監”電話準備了解收益情況時,發現已無法撥通。

風險提示:

這個案例中,不法分子利用投資者發生虧損后急于挽回損失,以及稍有盈利又希望短期擴大收益的心理,層層設套,多次騙取投資者繳納“服務費”,甚至最終騙走了投資者巨額交易本金。投資者在接到陌生人主動通過電話、短信、QQ、微信等通信和網絡工具聯系,推銷薦股服務時,一定要保持高度警惕,不可輕信對方話語,更不能在遭受損失情況后,繼續聽從對方勸誘,一再向對方匯轉款項。

案例七:名為投資管理公司,實為非法集資并洗錢

朱某麗于2010年創辦了杭州某投資管理有限公司,在未經金融等監管部門批準的情況下,以保本付息、炒外匯等形式非法吸收資金。朱某麗稱該公司與其他P2P公司不一樣,“有技術、有團隊,有專業機構把關,有前期計劃方案,不僅開辟了自己的金融商城,還搭建了自己的財經新聞平臺‘XR街’,先后與一大批國際金融企業建立了密切的合作關系,懂得如何規避金融投資風險。”

該公司以杭州為基地,以上海、香港為總部,戰略布局至全國各大城市。2018年初,該公司爆雷,無法正常兌付利息。2018年7月,根據群眾報案,拱墅公安立案偵查后查明朱某麗涉嫌非法吸收資金達10億元。同月,朱某麗潛逃,隨后被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人。其名下被查獲的豪車有4輛,房產有23套,扣押涉案資金還有2,900多萬元。據了解,該案件的投資人多達近2,000人,人均投資超過50萬元,不乏投資上千萬元者。

2019年初,主犯朱某麗在泰國曼谷落網。協助她外逃的李某征在案發前后曾多次提供銀行卡賬戶,協助朱某麗將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶,以及在銀行賬戶之間頻繁劃轉,將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動。最終李某征也因涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國(邊)境罪被批準逮捕。

風險提示:

(1)大量犯罪分子以網貸理財、投資管理等名義,通過高息引誘公眾投資,從事非法吸收公眾存款的違法犯罪行為。

(2)公眾應該采取適當的自我保護措施,提升自身的防范能力和防范意識,認清P2P網貸平臺、投資管理公司的真面目,客觀評估許諾高收益的可能性,以免被犯罪分子騙取錢財。

案例八:披著場外配資外衣,開展“虛擬盤”交易

王先生瀏覽網頁時看到股票場外配資廣告彈窗,顯示“炒股神器,資金任意配,超低利息傭金,當天到賬”“與各大券商均有合作,可通過level-2查詢下單情況”“提供1-10倍的杠桿,盤利全歸您,超額虧損平臺擔”。

王先生一時心動點開彈窗鏈接登錄了“某某配資平臺”,在平臺客服人員引導下注冊為會員。王先生隨后綁定銀行卡并在平臺充值申請配資,其中,充值款項作為給配資平臺的保證金,王先生在配資操作前還需以“預存管理費”名義支付配資利息。最初,王先生在該平臺配資操作獲得了小額盈利,但平臺提示要充值大額資金后才能提現。但王先生每次申請提現,平臺都會要求王先生追加資金。

后來,王先生在平臺上操作的股票達到平臺設定的平倉線,因未能追加保證金,平臺對王先生賬戶進行自動平倉。同時,由于王先生是在配資平臺開戶,配資時只能使用平臺提供的交易軟件,王先生根本無法在其它任何券商交易軟件上查詢到自己的交易記錄,這才發現自己陷入了“虛擬盤”詐騙。

風險提示:

所謂“虛擬盤”是指投資者在各類配資平臺上進行的股票交易都沒有真實對接到券商系統,而只是投資者和配資公司互為對手盤,投資者賺得越多,則配資公司就虧得越多。平臺上顯示盈利較多時,配資公司會設置網頁提示投資者注冊賬戶無法登錄或平臺網址無法打開等情形使投資者無法提現。這類交易實際上是一種新型的詐騙方式。在此,提醒廣大投資者參與股票投資應當在合法審批設立的證券公司開立證券賬戶進行交易,要增強風險防范意識,遠離場外配資。

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